国建集团债权投资业务紧随国家决策部署,以减债融资(drf)资产管理计划为核心,积极引导优质资本重点扶持大型国有企业及上市公司,以债权形式投向融资企业。国建集团重点解决企业负债率高、融资难、成本高等问题,有效降低企业负债规模,增强资金流动性,提高抗风险能力,保障大型国有企业及上市公司的持续稳定发展。截至目前,国建集团已成功帮助上百家国内知名企业获得债权投资支持,累计投资额超百亿元,得到政府、企业、社会的高度认可。
为解决大型国有企业及上市公司负债率高、融资难、融资贵等问题,增加资金流动性,保障企业持续稳定发展,国建集团面向大型国有企业及上市公司推出减债融资(debt reduction financing asset management plan,以下简称drf)资管计划,缓解当前形势下的企业债务压力。
drf资管针对大型国有企业及上市公司运营情况,量身定制适合企业长期业务发展的一系列具有低成本融资且降低企业负债双重效果的融资方案。通过国际金融市场为企业筹集发展所需的中长期资金,帮助大型国有企业及上市公司进入资金成本更优惠的国际市场。
drf资管的实施方案主要包括联合保理(joint factoring)、联合租赁(joint leasing)、增资扩股(capital increase and share expansion)、债转股(debt-equity swap)、spv项目融资(spv project financing)、reits不动产投资信托基金(real estate investment trusts)六种融资模式。为进一步提升申请融资企业的盈利能力,同时增强企业的偿债能力,出于风控的角度考虑,申请融资企业应结合自身情况,选择至少两种模式参与申报,其中另一个模式可以作为还款保障。
本联合保理方案主要是指在大陆、港澳及供应链子公司所在地区联合开展的基于应收账款项下的商业保理业务,有融资需求的企业将赊销形成的未到期应收账款,转让给保理公司以获得低成本流动资金支持。融资企业可利用获得的流动资金偿还负债以降低资产负债率。本联合保理方案主要包括以下三种相结合的融资方式,分别为基金保理、trs保理和供应链保理。
本联合租赁方案是指在大陆和港澳地区联合开展的联合租赁业务,融资企业提供租赁物向租赁公司融通低成本流动资金,融资企业定期支付利息,租赁期满偿付本金。融资企业可利用获得的流动资金偿还负债以降低资产负债率。本联合租赁方案主要包括以下两种相结合的融资方式,分别为联合租赁(大陆)、联合租赁(港澳)。
本增资扩股方案是指投资方作为新股东投资入股企业,从而增加企业的资本金。对于融资企业来说,是指通过引进投资方作为新股东,增加企业注册资本,在不增加负债的情况下实现融资目的。
本债转股方案主要是通过债权人对融资企业(债务人)所享有的合法债权转变为对融资企业的股权,从而帮助融资企业实现融资,并减少负债。
本spv项目融资方案是指由投资方和融资企业共同成立spv项目公司,并通过spv项目公司对指定项目进行投资。通过该方案,融资企业可以在不增加负债前提下实现低成本融资,并在项目盈利情况下实现资产负债率降低。
reits不动产投资信托基金
reits,中文全称:不动产投资信托基金,是一种可以申请上市公开发行基金份额的方式汇集多数投资者的资金,并以信托基金的形式为控股股东设立特别目的投资工具以持有不动产完全所有权或者特许经营权,通过专门投资机构进行不动产投资经营管理,由基金管理公司定期将投资综合收益按比例分配给投资者的一种资产管理计划。